培养合格投资人 理财范上线风险测评功能

编辑:凯恩/2018-11-15 12:19

  “根据相关法规,因金融产品有不同的风险等级,需要投资者完成风险测评了解自身的风险承受能力,便于做出理性的投资决策,防止违背意愿购买了与自身风险承受能力不匹配的产品。”对于上线风险测评的目的,理财范创始合伙人兼CEO申磊说。

  据悉,风险测评是科学投资决策、保护投资者权益的重要一环,是金融监管部门对现有金融机构的基本要求,也是现有金融机构普遍推行的做法。

  有知情人士透露,风险测评只是第一步,理财范的目标可能是要建立合格投资者制度。早在去年某场投资人线下交流会“范局”上,申磊就已经表示,理财范将会在合适的时机建立合格投资人制度。

  申磊表示,互联网金融领域投资收益远远高出多数传统理财产品,高收益很容易引起投资人的盲目投资,风险测评可以帮助投资人切实了解自身风险承受能力,合理规划投资资金和选择理财产品,将潜在投资风险控制在承受范围之内,不至于影响正常工作生活。

  合格投资人制度凤凰彩票(fh03.cc)是指,通过风险测评问卷调查,筛选出合格的投资人,将风险承受能力差的人群隔离在投资风险之外。该制度源于美国,是美国证券、私募市场的基石和门槛,也是中国现有金融机构的重要监管要求和普遍做法。

  认识风险承受能凤凰娱乐(fh03.cc)力

  登陆理财范账户发现,个人中心确实增加了“风险测评”选项,点击之后是一份包含10道题目的问卷,分别涉及用户基本信息、收入情况、投资经验、投资目标等方面,测试结果分为“稳健型”“保守型”“ 进取型”等。

  

  理财范相关工作人员介绍,稳健型属于风险承受能力较好的群体,适合投资股票、债权、较为复杂的保险、普通基金等理财产品;此外还有保守型,属于风险承受能力一般的群体,适合投资货币基金、普通保险产品;另一种是进取型,凤凰彩票(fh03.cc)属于风险承受能力很高的群体,适合购买权益类、期货类、指数基金等高端产品。

  意在合格投资者制度

  ? 近日,有投资人发现,互联网金融平台理财范悄然上线了风险测评功能,可以根据用户风险承受能力划分为不同类型,进而引导用户选择相应的理财产品。

  尽管没有针对互联网金融领域合格投资人制度的监管要求,监管部门人士对这方面的关注却在不断提高。